2015年《金融市場基礎知識》考試真題及答案
一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)
第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。
A.港幣
B.美元
C.歐元
D.人民幣
【正確答案】D
【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。
第2題典型的間接融資形式便是與()發生信用關系。
A.銀行
B.金融機構
C.信托中心
D.信貸機構
【正確答案】A
【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發生信用關系。
第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業務。
A.投資性
B.融資性
C.公開市場操作
D.收益性
【正確答案】C
【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據等有價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。
第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。
A.總量
B.規模
C.流通時間
D.流通速度
【正確答案】A
【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節,經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。
第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會員間接進行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代銷制
D.經紀制
【正確答案】D
【答案解析】場內交易采用經紀制進行,投資者必須委托具有會員資格的證券經紀商在交易所內代理買賣證券。
第6題資信評級機構申請證券評級業務，其具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員應當不少于()人。
A.5
B.10
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業務制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。(7)中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。
第7題中國證券業協會理事任期()年，可連選連任。
A.2
B.3
C.5
D.4
【正確答案】D
【答案解析】中國證券業協會采用會員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執行機構。理事任期四年，可連選連任。
第8題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業務流動性資金需求，借入期限在()的次級債務為短期次級債務。
A.3個月及以上，2年以下(不含2年)
B.1個月及以上，1年以下(不含1年)
C.1個月及以上，2年以下(不含2年)
D.3個月及以上，1年以下(不含1年)
【正確答案】A
【答案解析】次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務;借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。
第9題未進行股權分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權分置改革方案的股票,在股名前加()。
A.S
B.W
C.D
D.N
【正確答案】A
【答案解析】目前，我國絕大多數上市公司的股權分置改革已經完成。尚未完成股權分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。
第10題證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入()。
A.注冊資本
B.總資本
C.凈資本
D.凈資產
【正確答案】C
【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%。
第11題在我國，自股權分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所持股份在()個月內不得上市交易或轉讓。
A.10
B.12
C.24
D.36
【正確答案】B
【答案解析】股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內不得上市交易或轉讓。
第12題我國創業板在深圳交易所開市的時間為()年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010
【正確答案】A
【答案解析】2009年10月，為中小企業特別是高新技術企業服務的創業板市場正式啟動，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續了主板市場的規則，除能接受流通盤在5 000萬股以下的中小企業上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。
第13題國際結算銀行是一個旨在加強各國()與國際金融機構合作的組織。
A.中央銀行
B.清算機構
C.銀行業協會
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】國際結算銀行是一個旨在加強各國中央銀行與國際金融機構合作的國際組織。
第14題在美國，可將()視為無風險利率。
A.長期國債利率
B.短期國庫券利率
C.一年期存款利率
D.一年期貸款利率
【正確答案】B
【答案解析】美國一般將聯邦政府發行的短期國庫券視為無風險證券，把短期國庫券利率稱為無風險利率。
第15題下列不屬于影響債券利率因素的是()。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
【正確答案】B
【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
第16題下列關于全國中小企業股份轉讓系統的說法中，錯誤的是()。
A.主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務
B.是經國務院批準的全國性證券交易場所
C.在全國中小企業股份轉讓系統掛牌的公司納入非上市公眾公司統一監管，股東人數不可以超過 200 人
D.全國股份轉讓系統實行主辦券商制度
【正確答案】C
【答案解析】全國中小企業股份轉讓系統，俗稱“新三板”，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權融資、債券融資、資產重組等多重功能，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務。根據證監會[第89號令]《全國中小企業股份轉讓系統有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉讓系統掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發行或轉讓，導致股東超過200人，或股票公開轉讓，股東人數可以超過200人，接受中國證券監督管理委員會的統一監督管理的公司。全國股份轉讓系統實行主辦券商制度。
第17題穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為()。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.法人股
D.外資股
【正確答案】A
【答案解析】穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。
第18題現行我國全國社保基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍僅限于()、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。
A.銀行存款
B.股票
C.期貨
D.有價證券
【正確答案】A
【答案解析】全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。
第19題《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向()股東配售，且配售比例應當相同。
A.全部股東
B.配售當日登記在冊的
C.股權登記日登記在冊的
D.目前登記在冊的所有
【正確答案】C
【答案解析】《證券發行與承銷管理辦法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。
第20題證券服務機構從事證券服務業務必須得到()和有關主管部門批準。
A.中國證監會
B.中國證券業協會
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】A
【答案解析】根據我國有關法規的規定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規的要求辦理注冊，從事證券服務業務必須得到中國證監會和有關主管部門批準。
第21題證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務交易中一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣()元。
A.1 000萬
B.5 000萬
C.1億
D.3億
【正確答案】B
【答案解析】證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬元。
第22題證券發行市場又稱()。
A.二級市場
B.次級市場
C.流通市場
D.一級市場
【正確答案】D
【答案解析】發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。
第23題股東大會作出普通決議必須經出席會議的股東所持表決權的()通過。
A.半數
B.三分之一
C.三分之二
D.全數
【正確答案】A
【答案解析】股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。
第24題我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是()。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今
【正確答案】B
【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發展是在1993-1998年。
第25題證券登記結算制度實行證券()。
A.代持制
B.實名制
C.代理制
D.經紀制
【正確答案】B
【答案解析】證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
第26題國際貨幣基金組織總部位于()。
A.華盛頓
B.巴黎
C.紐約
D.斯德哥爾摩
【正確答案】A
【答案解析】國際貨幣基金組織是根據1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。
第27題()制度是一國在貨幣沒有實現完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
【正確答案】D
【答案解析】QFII制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場。
第28題()對證券賬戶實施統一管理。
A.中國證監會
B.中國證券登記結算有限責任公司
C.證券公司
D.證券交易所
【正確答案】B
【答案解析】中國證券登記結算有限責任公司對證券賬戶實施統一管理，具體賬戶業務可以委托開戶代理機構辦理。
第29題金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客戶分級和()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
A.產品分級
B.產品規模
C.客戶風險
D.產品收益
【正確答案】A
【答案解析】理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中,金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法,根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
第30題當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取強制性監管措施時，按照有關政策規定對債權人予以償付的是()。
A.風險準備金
B.保障基金
C.保護基金
D.保證金
【正確答案】C
【答案解析】保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。
第31題與證券投資相關的所有風險被稱為總風險，可分為()。
A.系統風險和非系統風險
B.匯率風險和利率風險
C.自然風險和人為風險
D.政策風險和市場風險
【正確答案】A
【答案解析】與證券投資相關的所有風險被稱為總風險，可分為系統風險和非系統風險。
第32題貝塔系數(β)的絕對值越大，表明組合對市場指數的敏感性()。
A.越弱
B.無關
C.不確定
D.越強
【正確答案】D
【答案解析】β系數反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性。β系數絕對值越大，表明證券承擔的系統風險越大，證券或組合對市場指數的敏感性越強。
第33題中國人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結算的機構是()。
A.中央國債登記結算有限責任公司
B.中國結算所
C.中國金融期貨交易所
D.中央登記所
【正確答案】A
【答案解析】中央國債登記結算有限責任公司是中國人民銀行指定的債券登記托管結算機構。
第34題某股票即時揭示的賣出申報價格和交易數量分別為：15.60元、1 000股，15.50元、800股，15.35元、100股;即時揭示的買入申報價格和交易數量分別為：15.25元、500股，15.20元、1 000股，15.15元、800股，若此時該股票有一筆買入申報進入交易系統，價格為15.50元、600股，該委托的交易數量情況可能為()。
A.買入價格為15.35元、成交數量為100股，買入價格為15.50元、成交數量為500股
B.買入價格為15.35元、成交數量為500股，買入價格為15.50元、成交數量為100股
C.買入價格為15.35元、成交數量為200股，買入價格為15.50元、成交數量為300股
D.買入價格為15.35元、成交數量為200股，買入價格為15.50元、成交數量為400股
【正確答案】A
【答案解析】證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定,實行“價格優先、時間優先”的競價成交原則。根據題意及該原則，本題選A。
第35題證券投資基金業協會成立于()年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011
【正確答案】A
【答案解析】中國證券投資基金業協會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。
第36題普通股股東行使重大決議參與權的途徑是通過()。
A.購買優先股票
B.參加股東大會、行使表決權
C.優先配股權
D.優先分紅
【正確答案】B
【答案解析】股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股股東，行使這一權利的途徑是參加股東大會、行使表決權。
第37題股票市場的發行人為()。
A.無限責任公司
B.股權兩合公司
C.股份有限公司
D.有限責任公司
【正確答案】C
【答案解析】股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證。只有股份有限公司才能發行股票。因此，股票市場的發行人為股份有限公司。
第38題關于公募基金，下列說法中錯誤的是()。
A.運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管
B.最小金額要求較低，且投資者眾多
C.募集的對象通常是不固定的
D.一般投資于衍生金融工具等高風險產品
【正確答案】D
【答案解析】公募基金是可以面向社會公眾公開發售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;基金必須遵守有關的法律法規，接受監管機構的監管并定期公開相關信息。公募基金的運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管，一般只投資于中低風險的產品。
第39題拉斯貝爾加權指數是指()。
A.基期加權股價指數
B.計算期加權股價指數
C.簡單算術股價指數
D.幾何加權股價指數
【正確答案】A
【答案解析】基期加權股價指數又稱拉斯貝爾加權指數，計算期加權股價指數又稱派許加權指數。
第40題1988年之前，我國股票發行監管制度采取()雙重控制的辦法。
A.發行時間和發行范圍
B.發行規模和發行方式
C.發行規模和發行企業數量
D.發行時間和發行方式
【正確答案】C
【答案解析】1998年之前,我國股票發行監管制度采取發行規模和發行企業數量雙重控制的辦法。
第41題()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。
A.國家股
B.外資股
C.社會公眾股
D.法人股
【正確答案】B
【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。
第42題()是投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
A.投資性資本流動
B.國際證券投資
C.保值性資本流動
D.投機性資本流動
【正確答案】D
【答案解析】投機性資本流動是國際短期資本流動的一種，它是指投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。
第43題我國企業債券的發展大致經歷了四個階段，機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在()。
A.萌芽期
B.發展期
C.整頓期
D.再度發展期
【正確答案】D
【答案解析】機構投資者逐漸成為我國企業債券的主要投資者出現在我國企業債券發展的再度發展期。
第44題證券交易所在每個交易日()，根據證券公司報送數據，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.開市前
【正確答案】D
【答案解析】證券交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。
第45題目前，在我國對投資者(包括個人和企業)買賣基金單位，()印花稅。
A.征收4%
B.暫不征收
C.征收1%
D.征收2%
【正確答案】B
【答案解析】目前，我國對投資者(包括個人和企業)買賣基金單位暫不征收印花稅。
第46題電話自動委托是指證券經紀商把普通電話網絡與()連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。
A.自助終端系統
B.客戶端委托系統
C.頁面客戶端系統
D.電腦交易系統
【正確答案】D
【答案解析】電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話網絡連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。客戶通過普通電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。
第47題投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托()來進行的。
A.上海證券交易所或深圳證券交易所
B.中國證券業協會
C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司
D.證券經紀商
【正確答案】D
【答案解析】在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。
第48題記名股票的特點不包括()。
A.股東權利歸屬記名股東
B.可以一次或分次繳納出資
C.安全性較差
D.轉讓相對復雜或受限制
【正確答案】C
【答案解析】記名股票有如下特點：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。
第49題取得證券執業證書的人員，連續()年不在證券經營機構從業的，由證券業協會注銷其執業證書。
A.2
B.4
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】取得證券執業證書的人員，連續3年不在證券經營機構從業的，由中國證券業協會注銷其執業證書。
第50題證券投資基金的資金主要投向()。
A.實業
B.郵票
C.有價證券
D.珠寶
【正確答案】C
【答案解析】基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。
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