銀行財務制度自查報告（精選5篇）
在不斷進步的時代，制度使用的情況越來越多，制度是指要求大家共同遵守的辦事規程或行動準則。你所接觸過的制度都是什么樣子的呢？下面是小編幫大家整理的銀行財務制度自查報告（精選5篇），希望對大家有所幫助。
銀行財務制度自查報告（精選5篇）1
按照省社《銀監局關于<進一步開展銀行不規范服務收費清理的通知>》文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題，積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：xx。
2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部。
二、自查內容。
按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，
3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結。
通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的.業務收費項目有：
一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；
三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的.5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
銀行財務制度自查報告（精選5篇）2
為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的`保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的.通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證銀行理財業務的健康、規范發展。
銀行財務制度自查報告（精選5篇）3
根據貴局《關于對轄內銀行業金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作。現將自查情況匯報如下：
一、對各項收費項目進行梳理。
根據中國銀監會、中國人民銀行、國家發改委聯合下發的《關于銀行業金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的各項中間業務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
二、進行系統改造保障業務平穩運行。
20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統，從系統中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫保賬戶、失業保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。
三、下發相關文件。
已經將相關通知、文件下發到各支行、網點。
四、自查情況及發現的問題。
生產系統上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環境的模擬系統中進行相關操作測試，在操作中未發現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關流程通過中間業務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統改造取消這一收費項目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
銀行財務制度自查報告（精選5篇）4
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行財務制度自查報告（精選5篇）5
根據區政府辦《關于印發區開展治理和規范涉企收費工作實施意見的通知》精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領導干部參加的涉企收費清理工作專題會議，安排布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標準、范圍、數額、依據以及排污費征收管理工作進行了全面、認真的收繳自查和整改，現將清理自查的情況匯報如下：
一、基本情況
我分局目前涉企收費項目為：排污費、行政事業性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業性收費是根據《排污費征收使用管理條例》財政部XXX號四部委令第31號及《陜西省環境監測機構開展專業服務收費標準》批準的收費項目。分局沒有私設行政事業性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標準和越權自定收費標準的現象。
20xx年共征收排污費XXX萬元，征收戶數XX戶;罰沒收入為XX萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據齊全，自查結果為良好。
二、規范涉企收費工作的具體做法
(一)加強排污費征收人員培訓，提高業務能力。
分局定期對征收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩定，非環境監察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高排污費征收人員業務能力。
(二)建章立制，規范排污收費工作
1、分局制訂并嚴格執行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環節。能夠做到對每一個征收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目核征排污費的情況。
2、認真執行監理處關于《排污費征收管理系統》軟件使用的要求，嚴格按規定將每家排污企業的資料錄入，認真落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領導各負其責，按照權限進行核定、審批。并且使用軟件及時對賬，堅持使用《排污費征收管理系統》軟件打印送達統一的排污費核定通知書、排污費繳納通知單，切實做到排污核定征收管理規范化、科學化。
3、安排專人開據發票，填寫規范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。
(三)嚴格按標準開展行政事業性收費
1、分局環境監測站是行政事業性收費的執收單位。具有獨立法人資格，并取得省物價部門頒發的收費許可證。主要項目有廢氣監測、廢水監測、噪聲監測、與環境影響評價有關的監測及環境保護項目驗收監測等。
2、分局環境監測站按照規定進行收費公示，并針對不同的服務項目制作了環境監測服務收費核算表，在接受用戶委托后，根據委托事項收費標準與用戶核定監測費用，由復核人員復核，再由審核人員審核后經用戶確認并認可。
3、分局按照規定嚴格使用財政部門統一印制的行政事業性收費票據，實行“單位開票、銀行收款、財政統管”并建立了行政事業性收費票據管理制度，由專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，并申領了《收費員證》做到持證收費。
4、執罰單位按規定進行登記并辦理《罰沒登記證》;收費(罰沒)資金執行了“收支兩條線”管理辦法，并按規定實行了專戶儲存或上繳國庫無隱瞞收入、虛報等弄虛作假的行為，保證了行政事業收費及時、足額地繳入財政專戶，沒有私設收入過渡戶、截留、挪用、坐支收費資金等行為。
三、存在的問題
由于分局環境監測站目前執行的收費依據是十幾年前制定，其中的收費額度也是依據當時的監測成本計算。隨著社會的發展，目前的監測成本較當時已有大幅的提高，使得監測站在監測過程中出現“做的越多，賠的越多”的情況。舉例說硫酸，20xx時10L裝12元左右，20xx年時已漲到70多元。同時還因為該試劑屬于易制毒危險化學試劑，需到公安部門進行備案，這也增加了該產品的成本。因此，我分局覺得應對該標準進行及時的調整，已適應目前的情況。
四、下一步打算
通過認真清理自查，分局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照排污費征收管理程序和監測機構服務收費標準，依法足額收繳，按規定及時解繳國庫，將我分局的涉企收費工作更加完善和進一步提升。
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