三套利自查報告范文
三套利檢查中，同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查首當(dāng)其沖。下面YJBYS小編為大家整理了三套利自查報告范文兩篇，歡迎閱讀參考!
三套利自查報告范文一
4月20日以來，根據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學(xué)習(xí)掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé) “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負責(zé)制，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認真做好專項治理工作。
多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習(xí)文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調(diào)，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。
根據(jù)“三套利”行為專項治理工作要點，截至2016年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健合規(guī)。經(jīng)自查，內(nèi)控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問題。總體評價，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務(wù)國家戰(zhàn)略和“三農(nóng)”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足率、流動性風(fēng)險指標(biāo)、宏觀調(diào)控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。
經(jīng)自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉(zhuǎn)套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據(jù)、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施、水利設(shè)施、扶貧項目建設(shè)主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為，
經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權(quán)管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調(diào)、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，應(yīng)當(dāng)進一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責(zé)任和監(jiān)管責(zé)任,加強領(lǐng)導(dǎo)組織協(xié)調(diào)。樹立依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、安全經(jīng)營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內(nèi)植于經(jīng)營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
三套利自查報告范文二
為有效防范金融風(fēng)險，貫徹落實銀監(jiān)部門專項治理工作要求，強化重點環(huán)節(jié)管控，徐州銅山農(nóng)商銀行全面啟動“三違反、三套利、四不當(dāng)”專項整治工作，動員全行上下進一步統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，充分認識此次專項治理工作的重要意義和必要性，以高度的責(zé)任感、使命感扎實開展好專項治理自查和問責(zé)整改各階段工作，確保取得實效。
加強領(lǐng)導(dǎo)，保障支撐到位。專項治理工作任務(wù)重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立辦公室明確了工作機制。以高度的責(zé)任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，認真落實自查的主體責(zé)任，全面反映檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范風(fēng)險。
明確要求，部署問責(zé)到位。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，并結(jié)合實際提出了明確要求。一是統(tǒng)一思想，高度重視，貫徹學(xué)習(xí)到位。二是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以問題為導(dǎo)向，早發(fā)現(xiàn)、早處置、早溝通，嚴格責(zé)任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。三是強化組織實施，充分調(diào)動人力物力，分清主次和重點，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。四是統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，與改革發(fā)展有機結(jié)合，在整治中發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，確保整治和發(fā)展兩不誤。落實責(zé)任，考核推進到位。制定《徐州銅山農(nóng)商銀行“銀行業(yè)市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學(xué)習(xí)系列文件，通過在線考試題庫全員測試、納入合規(guī)案防學(xué)習(xí)計劃和網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、通過視頻發(fā)布融入“每周一講”，確保有學(xué)習(xí)有筆記。二是認真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。三是認真整改，對檢查發(fā)現(xiàn)的所有問題、隱患和風(fēng)險建立整改臺賬，進一步強化制度執(zhí)行、監(jiān)督、考核和問責(zé)機制，筑牢依法依規(guī)經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障。
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