外貿(mào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法
導(dǎo)語(yǔ)：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為了規(guī)避外貿(mào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定以下管理辦法，相關(guān)業(yè)務(wù)人員根據(jù)實(shí)際情況遵照?qǐng)?zhí)行。以下是詳細(xì)內(nèi)容介紹。
一、各類出口業(yè)務(wù)需按照公司制定的業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)管理辦法執(zhí)行，遇到問(wèn)題逐級(jí)請(qǐng)示，相互探討，建立一套科學(xué)的業(yè)務(wù)模式，不得依據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)處理新問(wèn)題。
二、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制;
1、對(duì)新客戶資信一定要通過(guò)專業(yè)信用調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，不能憑主觀印象判斷。在沒(méi)有掌握其準(zhǔn)確資信的情況下不要與其進(jìn)行信用交易;
2、不能因客戶前幾筆按時(shí)付款就放松警惕，盲目采用付款交單、承兌交單等信用方式，給客戶信用應(yīng)有前提條件和科學(xué)依據(jù)，對(duì)資信實(shí)力不足的企業(yè)應(yīng)尋求債權(quán)保障;
3、在以前欠款尚未付清之前，不應(yīng)繼續(xù)給客戶信用。或停止發(fā)貨，或要求預(yù)付全部貨款，或要求其開信用證;
4、客戶作出付款承諾后，應(yīng)要求其先履行一部分以表誠(chéng)意，并嚴(yán)格督促其履行協(xié)議。
三、合同風(fēng)險(xiǎn)控制;
1、在出口合同談判與簽訂階段的防范措施
在談判和簽訂階段，加強(qiáng)資信調(diào)查是確定交易伙伴的重要方法。在調(diào)查中要重點(diǎn)了解對(duì)方的企業(yè)性質(zhì)、貿(mào)易對(duì)象的道德、貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)等，特別是貿(mào)易伙伴的資金及負(fù)債情況，經(jīng)濟(jì)作風(fēng)及履約信用等，主要防范合同文本的風(fēng)險(xiǎn)。
(1)談判前參照完善的格式樣本談判，避免遺漏有關(guān)條款。
(2)盡量提供自己的合同文本，自己掌握主動(dòng)權(quán)。
(3)對(duì)方提供的合同,防止看不見(jiàn)的條款“影子條款”。對(duì)方提供的合同，帶回公司考慮后再簽,不要匆忙簽字。
(4)在磋商過(guò)程中，E—MAIL、傳真或口頭等方式的，約定以簽訂正式合同確認(rèn)書為準(zhǔn)，使合同具有確定性、公開性、告誡性，避免電子證據(jù)(電子郵件、電子數(shù)據(jù)、傳真)的證據(jù)缺陷。
(5)業(yè)務(wù)條款的風(fēng)險(xiǎn)防范(以支付條款為例)
如果是匯付方式，盡量在合同條款中要求進(jìn)口商提供銀行保函。
如果采取托收方式，事先要注意有的拉美國(guó)家對(duì)D/P方式，常常按照D/A方式處理的做法;更要注意設(shè)法在進(jìn)口商付款前確保貨物的所有權(quán)，防止錢貨兩空;在辦理托收時(shí)不要在托收委托單上指定代收行。
如果是L/C方式，要注意規(guī)定對(duì)方開證時(shí)間、開證銀行，并要求進(jìn)口商退貨時(shí)須3套正本提單全退回方可。
(6)重視法律條款。
①違約金條款：違約金條款第一不要遺漏，第二要全面，第三幅度可以高,但不要太高，因?yàn)樘邔?dǎo)致條款無(wú)效，等于讓裁判庭自己決定。
②商檢條款：商檢證書是買賣雙方結(jié)算、計(jì)算關(guān)稅、判斷是非辦理索賠的依據(jù)。合同應(yīng)對(duì)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)、檢驗(yàn)期限、憑封單檢驗(yàn)還是憑現(xiàn)狀檢驗(yàn)，以及對(duì)標(biāo)的物質(zhì)量和數(shù)量提出異議和答復(fù)的期限做出明確規(guī)定，以免進(jìn)口商拖延不決。
③不可抗力條款：最好在國(guó)際合同中盡量列舉不可抗力的具體范圍、證明條件、通知期限，這可以避免進(jìn)口商找借口不付款。
④爭(zhēng)議解決方式條款：由于國(guó)外執(zhí)行難等許多原因，最好約定仲裁條款。條款表述要規(guī)范，不能模棱兩可造成麻煩。
⑤法律適用條款：應(yīng)盡量爭(zhēng)取適用中國(guó)法解決爭(zhēng)議。
⑥合同文字及其效力條款：
(7)防止侵犯外國(guó)專利權(quán)。因?yàn)槟壳拔覈?guó)出現(xiàn)較多此類糾紛，要注意避免侵權(quán)帶來(lái)的收匯風(fēng)險(xiǎn)，明確法律責(zé)任。
(8)可以規(guī)定“貨物所有權(quán)保留”條款。在不影響正常貿(mào)易情況下，約定在進(jìn)口方尚未付清全部貨款之前，貨物仍由出口商所有。
2、在出口合同履行階段的防范措施
嚴(yán)格履行出口合同，履行交貨交單等義務(wù)，這是安全、及時(shí)收匯的必要條件。
以下以L/C收匯方式為例：
(1)訂立合同后，出口方應(yīng)要求進(jìn)口方盡快開立L/C，為必要的修改留下充足的時(shí)間。
(2)收到L/C后，注意防范L/C本身的風(fēng)險(xiǎn)
①慎防假證，有時(shí)進(jìn)口商利用偽造、變?cè)斓男庞米C繞過(guò)通知行直接寄出口商，引誘，引誘出口商發(fā)貨，騙取貨物。可根據(jù)銀行出證格式并緊列有無(wú)描繪、深改、剪粘、挖補(bǔ)等跡象，或電話聯(lián)系，中國(guó)方向銀行咨詢。
②嚴(yán)格審證，防范信用證“軟條款”。常見(jiàn)的軟條款有：
船公司、船名、目的港、起運(yùn)港或收貨人、裝船日期等須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的形式另行通知;
貨物備妥待運(yùn)行時(shí)，須經(jīng)開證人檢驗(yàn)，開證人出具的貨物檢驗(yàn)書上簽字應(yīng)由開證行證實(shí)或開證行存檔的簽樣相符;
貨到目的港后，須經(jīng)開證人檢驗(yàn)才履行付款責(zé)任;
信用證暫不生效，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后或經(jīng)開證人確認(rèn)通知生效;
貨物檢驗(yàn)證明或貨運(yùn)收據(jù)印鑒由開證行證實(shí)方可議付。
(3)注意繕制單據(jù)。
(4)注意L/C與合同不符的處理，重視改證。
3、在出口合同收匯索賠階段的防范措施
(1)發(fā)現(xiàn)收匯困難，業(yè)務(wù)員要及時(shí)上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)入預(yù)警程序。
(2)及時(shí)采取緊急補(bǔ)救措施
①財(cái)產(chǎn)保全貨物：通知承運(yùn)人停止交貨、留置貨物;或者及時(shí)聯(lián)系協(xié)作公司在目的港照料貨物。
②減損措施：如保護(hù)貨物、及時(shí)清關(guān)、及時(shí)檢驗(yàn)、易腐霉?fàn)�貨物的及時(shí)變賣處理等。
③行使合同履行抗辯權(quán)：扣減相應(yīng)的貨款或貨物;中止履行，行使中途停運(yùn)權(quán)等。
④及時(shí)通知：如不可抗力、遲延催告、發(fā)生保險(xiǎn)事故、解除合同等。
⑤證據(jù)保全：對(duì)沒(méi)有采取紙面證據(jù)的合同訂立、變更、履行證據(jù)進(jìn)行靈活補(bǔ)救等。
⑥如票據(jù)丟失要采取及時(shí)掛失等。
⑦必要時(shí)，向法院申請(qǐng)?jiān)V前財(cái)產(chǎn)保全。
⑧必要時(shí)，依法申請(qǐng)公安機(jī)關(guān)扣留或禁止在國(guó)內(nèi)的債務(wù)人出境等。
(3)索賠過(guò)程中要善用“保留索賠權(quán)利”。
(4)注意對(duì)調(diào)解協(xié)議設(shè)定生效條件。
(5)產(chǎn)生糾紛后協(xié)商解決時(shí)，正確選擇索賠對(duì)象，必要時(shí)咨詢專家或律師的意見(jiàn)。
四、出口貿(mào)易方式的選擇風(fēng)險(xiǎn)控制
1、對(duì)出口收匯方式的選擇
收匯方式按照以下順序選擇：先付款后發(fā)貨<信用證<付款交單托收<承兌交單托收<先發(fā)貨后付款。
2、對(duì)出口外匯安全保障的選擇
對(duì)于標(biāo)的和風(fēng)險(xiǎn)較大出口業(yè)務(wù)，可以選擇備用信用證、銀行保函、進(jìn)口商非保證擔(dān)保、出口信用保險(xiǎn)四種方式，增加出口收匯安全保障。
3、對(duì)貿(mào)易術(shù)語(yǔ)方式的選擇
對(duì)于出口業(yè)務(wù)，盡量采取CIF或C&F。一定要避免外商指定境外貨代安排運(yùn)輸。
4、對(duì)結(jié)算銀行的選擇
選擇信譽(yù)好、有關(guān)聯(lián)方銀行進(jìn)行結(jié)算，便于及時(shí)處理修改單證、及時(shí)通知等，能有效避免吹毛求疵導(dǎo)致單證不符拒付的問(wèn)題。
5、對(duì)承運(yùn)人和貨貸的選擇
盡可能避免外商指定境外貨貸安排運(yùn)輸。如果外商堅(jiān)持FOB條款并指定船公司和貨貸安排運(yùn)輸，我方應(yīng)指定境外貨貸的提單必須委托經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)的貨運(yùn)代理企業(yè)簽發(fā)，并掌握貨物的控制權(quán)，同時(shí)由代理簽發(fā)提單的貨貸企業(yè)出具保函，承諾貨到目的港后須憑信用證項(xiàng)下銀行流轉(zhuǎn)的正本提單放貨，否則要承擔(dān)無(wú)單放貨的賠償責(zé)任。
6、外匯風(fēng)險(xiǎn)防范措施的選擇
要選擇好幣種，可利用保值措施，簽定保值條款等。
五、安全收匯風(fēng)險(xiǎn)控制
(1)收匯風(fēng)險(xiǎn)的合同審查與評(píng)估制度
①業(yè)務(wù)員必須上報(bào)進(jìn)行評(píng)估、審批的合同：
第一筆貿(mào)易往來(lái)的合同; 外 貿(mào) 知 識(shí)
外商指定承運(yùn)人并制定貨代的合同;
D/A支付方式的合同;或者合同履行中的D/P改D/A方式;因單證不符信用證方式改D/A方式的合同;
貿(mào)易金額超過(guò)5萬(wàn)美元的合同;
采用外商提供樣本的貿(mào)易合同;
需要進(jìn)行出口信用保險(xiǎn)等保障安全的合同;
其它認(rèn)為有必要審查的合同。
②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，制訂風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別低、中、高三種制度分別處理。重大合同附律師意見(jiàn)書。審查內(nèi)容包括對(duì)方履行能力方面，如對(duì)方資信的有關(guān)資料和調(diào)查;合同主體方面，買賣方公司名字與蓋章、簽字是否相符，外貿(mào)代理權(quán)的授權(quán)書;合同形式與條款方面，審查業(yè)務(wù)條款與法律條款的法律效力和經(jīng)濟(jì)安全性。
(2)收匯跟蹤督查制度
①出口合同與傳真?zhèn)浒钢贫取Ｒ?guī)定所有的出口合同和履行中傳真往來(lái)，各業(yè)務(wù)員必須復(fù)印備案。
②出口收匯方式管理規(guī)范。以常用的信用證為例，按照審證、改證、制單、審單、交單、改單、單據(jù)的歸檔制定管理規(guī)范，對(duì)登記交卡、流轉(zhuǎn)交接、保管管理制定規(guī)范制度。
③風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。根據(jù)國(guó)際慣例，對(duì)應(yīng)收款逾期10天的，進(jìn)入預(yù)警程序;超過(guò)20天的要匯總情況研究處理。一旦進(jìn)入預(yù)警制度，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聽(tīng)取公司法律顧問(wèn)的意見(jiàn)，啟動(dòng)防范措施，注意傳真來(lái)往和對(duì)貨物的控制等等。
(3)業(yè)務(wù)員風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)與責(zé)任制度
公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，針對(duì)國(guó)際市場(chǎng)新情況新問(wèn)題，及時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，建立建立過(guò)錯(cuò)責(zé)任獎(jiǎng)懲制度和績(jī)效考核制度，有內(nèi)外串通損公肥私的一定要嚴(yán)肅處理，情況嚴(yán)重者移交司法機(jī)關(guān)。
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